EE. UU. evalúa pedir datos de ciudadanía en bancos como parte de su agenda migratoria

La administración de Estados Unidos estudia acciones para que las entidades financieras recopilen información de ciudadanía de sus clientes, de acuerdo con reportes recientes de Reuters y otros medios internacionales.

La medida, que podría implementarse por orden ejecutiva u otra vía regulatoria, se enmarca en la agenda migratoria del gobierno de Donald Trump y trasladaría parte del control documental al sistema bancario.

Actualmente, las normas bancarias se enfocan en prevención de lavado de dinero y verificación de identidad, no en una validación general de estatus migratorio. Por eso, el eventual cambio supondría nuevas cargas de cumplimiento para bancos y cooperativas.

En el plano operativo, el ajuste podría elevar costos de onboarding, reforzar procesos KYC y generar fricción en apertura o mantenimiento de cuentas para ciertos segmentos de clientes. También anticipa litigios por alcance legal y derechos de los usuarios.

Para el sector financiero, el punto clave será la redacción final de cualquier mandato oficial y su calendario de implementación. Hasta ahora, el mercado sigue en fase de expectativa, pendiente de definiciones formales de Tesoro y reguladores.

Fuentes: Reuters, The Washington Post, Axios.