Trump planea obligar a los bancos de EE.UU. a exigir datos de nacionalidad a clientes

El gobierno del presidente de Estados Unidos, Donald Trump, evalúa implementar una estricta orden ejecutiva que requeriría a los bancos del país recopilar información detallada sobre la nacionalidad de sus clientes. Esta medida, reportada inicialmente por importantes medios estadounidenses como The Washington Post y The Wall Street Journal, se enmarca en la agresiva estrategia de la actual administración para combatir la inmigración irregular.

De concretarse, la regulación exigiría a las instituciones financieras verificar el estatus legal de sus usuarios solicitando documentos como el pasaporte. Lo más destacado de la propuesta es que su alcance no se limitaría a la apertura de nuevas cuentas, sino que aplicaría de forma retroactiva a los clientes antiguos, forzando a los bancos a realizar una auditoría masiva de sus carteras actuales.

Las implicaciones de esta política podrían transformar drásticamente el ecosistema financiero estadounidense. Según analistas, exigir pasaportes u otra prueba de ciudadanía crearía enormes barreras de acceso, tomando en cuenta que aproximadamente la mitad de los ciudadanos estadounidenses no posee un pasaporte. Además, el riesgo de exclusión financiera aumentaría exponencialmente para las minorías y los residentes extranjeros documentados.

Para el sector bancario, esta orden representaría un desafío logístico y regulatorio sin precedentes. Las instituciones tendrían que asumir cuantiosos costos operativos y legales para actualizar sus protocolos de cumplimiento (compliance). Al transformar a los bancos en una extensión de las agencias de control migratorio, la medida podría generar tensiones legales inmediatas y provocar una fuga de capitales hacia sistemas informales o plataformas de pagos alternativas.